Мошенники совершают обычные покупки по картам дропперов, чтобы их сложно было отличить от карт рядовых клиентов и усложнить работу антифрод-систем в банках, рассказал заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine Роман Агабаев.
Эксперт пояснил, что для магазина и банка подобные действия выглядят как стандартная покупка: клиент оплачивает товар криптовалютой через посредника, а тот со своей стороны оплачивает его в рублях с карты дроппера. Таким образом, по карте формируется обычная потребительская история, а не только переводы средств.
По словам Агабаева, злоумышленники вовлекают людей в подобные схемы, обещая легкий заработок. Однако использование своей карты в чужих операциях может привести к блокировке счета, ограничениям банка и интересу со стороны правоохранительных органов.
Эксперт настоятельно рекомендует не соглашаться предоставлять свою карту или счет для чужих операций даже при обещанном вознаграждении, поскольку это может обернуться блокировкой, ограничениями и дополнительными проверками. В сети сейчас растет популярность видеороликов, посвященных опасностям участия в подобных схемах.
